Actualités Assurance Vie

Le patrimoine à l'épreuve du grand âge

Comment préserver sa liberté de choix, financer ses besoins futurs et transmettre selon ses souhaits ?

Projet de Loi de Finances 2027 : comment préserver son patrimoine face aux nouvelles règles de transmission, d'immobilier et d'entreprise ?

Transmission financière, investissement immobilier, transmission d'entreprise : quelles conséquences concrètes pourraient avoir les mesures du Projet de Loi de Finances (PFL) 2027 sur votre patrimoine ?

Faut-il clôturer son assurance vie après 8 ans ?

Le cap des 8 ans est souvent perçu comme un signal pour agir : récupérer son capital, tout en profitant d'une fiscalité allégée. Mais clôturer un contrat d'assurance vie, c'est y renoncer définitivement. Il est donc important de comprendre la différence entre rachat total et rachat partiel, ces deux opérations n’ayant pas les mêmes conséquences. Découvrez, dans cet article, les enjeux de chaque option pour prendre la meilleure décision.

Prélèvement forfaitaire libératoire en assurance vie : décrypter vos options fiscales

Vous avez adhéré à une assurance vie et vous vous interrogez sur la fiscalité applicable à vos rachats ? Selon la date de vos versements, vous pouvez être concerné par le prélèvement forfaitaire libératoire (PFL), le prélèvement forfaitaire unique (PFU ou Flat Tax) ou le barème progressif de l'impôt sur le revenu. Ce guide pratique vous aide à comprendre les mécanismes, à identifier les conditions d'application et à prendre la meilleure décision en fonction de votre situation fiscale.

Assurance vie et handicap : quels dispositifs pour protéger un proche vulnérable ?

Lorsqu'un enfant, un frère ou un parent présente un handicap ou une vulnérabilité durable, la protection financière devient une préoccupation centrale pour la famille. L'assurance vie offre dans ce contexte un cadre d'épargne souple et transmissible, que vient renforcer l'option épargne handicap. Encore faut-il en connaître les mécanismes, les conditions d'accès et les précautions à prendre.

Taux, inflation, dette française : faut-il revoir son allocation patrimoniale pour 2027 ?

Hausse des taux de la BCE, retour de l’inflation, énergie plus chère, tensions sur la dette française … L’environnement économique a sensiblement évolué ces derniers mois. Pour les épargnants, cela ne signifie pas qu’il faut tout remettre en cause. Mais à l’approche de 2027, il peut être utile de vérifier si la répartition de son patrimoine est toujours adaptée à ses objectifs et au nouveau contexte.

Assurance vie et divorce : pourquoi et comment mettre à jour sa clause bénéficiaire ?

Le divorce entraîne de profonds changements dans votre vie. Mais il ne modifie pas automatiquement la clause bénéficiaire de votre assurance vie. Ce point est souvent négligé dans les premières démarches de la séparation. Sans action de votre part, votre ex-conjoint peut rester désigné pour recevoir le capital à votre décès. Voici ce qu'il faut savoir et comment agir.

Déshérence des contrats d'assurance vie: comment éviter qu'un capital reste non réclamé ?

Transmettre un capital à ses proches est l’un des objectifs les plus courants de l'assurance vie. Pourtant, chaque année, des sommes considérables restent non réclamées en France, faute d'information ou de vigilance. Ce phénomène de déshérence peut toucher n'importe quel contrat. Adopter les bons réflexes et connaître les recours disponibles permet, dans la grande majorité des cas, d'éviter qu’un capital soigneusement construit pendant des années se perde dans les méandres administratifs.

Comparer les assurances vie : les critères déterminants pour bien choisir

L’assurance vie reste, année après année, le placement préféré des Français. Et pour cause, elle s’adapte à presque tous les projets de vie, comme la constitution d'une épargne, la préparation de la retraite, la transmission d'un capital ou encore l'optimisation de la fiscalité. Pourtant, face à la diversité des contrats disponibles, faire le bon choix peut vite devenir un casse-tête. Voici les critères essentiels à analyser.

Gestion libre, profilée ou pilotée : quel mode de gestion pour son assurance vie ?

L'assurance vie offre plusieurs modes de gestion : la gestion libre, la gestion profilée et la gestion pilotée (sous mandat). Ces options diffèrent en termes d'implication requise et de niveau de risque accepté. Il n'existe pas de "meilleur" choix : tout dépend de votre profil et de vos objectifs. Nous vous aidons, dans cet article, à identifier le mode le plus adapté à votre situation.