Tout savoir sur notre offre financière

Présentation de notre offre financière

Carac Profiléo et le PER Individuel Carac offrent un large choix d’unités de compte pour diversifier son épargne en fonction de ses objectifs, son appétence au risque et son horizon de placement. 

• Par type d’investissement avec :
  • un fonds en euros,
  • un fonds monétaire,
  • un fonds immobilier,
  • un fonds flexible obligataire,
  • un fonds flexible actions,
  • plusieurs fonds actions purs .
• Par zone géographique :
  • France : Carac Perspectives Immo
  • Zone Euro : Edmond de Rothschild Euro Sustainable Equity, Carac Actions Euro, Dorval Convictions ISR
  • Europe : Mirova Europe Environmental Equity, CPR Silver age
  • Monde : Edmond de Rothschild Bond Allocation, Carac Actions Internationales ISR, Thematics meta, Thematics water, Thematics AI & Robotics, Thematics safety 
• Par thématique :
  • ESG : les fonds gérés par Thematics AM possèdent le label d’état ISR, tout comme le fonds de Mirova (également labellisé Greenfin) et Edmond de Rothschild Euro Sustainable Equity
  • Economie du vieillissement : CPR Silver Age

Support Sécurité libellé en euros de Carac Profiléo

Adossé à l’actif général de la Carac, le support Sécurité libellé en euros de Carac Profiléo constitue une valeur refuge qui permet de réduire l’exposition de votre épargne aux aléas des marchés financiers. Il offre une revalorisation annuelle et une sécurité propre à la solidité financière de la Carac. Support Sécurité libellé en euros du PERP Carac Perspectives

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Support Sécurité libellé en euros du PERP Carac Perspectives

Le support Sécurité libellé en euros du PERP Carac Perspectives bénéficie de l’expertise de la mutuelle en matière de gestion financière. Son actif cantonné, et donc indépendant des autres contrats proposés par la Carac, offre une revalorisation annuelle et une sécurité propre au PERP Carac perspectives. Il permet à l’adhérent de réduire l’exposition de son épargne aux aléas des marchés financiers.

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Support Sécurité libellé en euros du PER Individuel Carac

Le support Sécurité libellé en euros du PER Individuel Carac bénéficie de l’expertise de la mutuelle en matière de gestion financière. Son actif cantonné, et donc indépendant des autres contrats proposés par la Carac, offre une revalorisation annuelle et une sécurité propre au PER Individuel Carac. Il permet à l’adhérent de réduire l’exposition de son épargne aux aléas des marchés financiers.

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AB Emerging Markets Growth

Le fonds est investi en actions des pays émergents. A ce titre, cette part n’est pas couverte contre le risque de change. Les titres en portefeuille sont généralement des grandes capitalisations, possédant un biais « Croissance ».

L’univers d’investissement est large, et compte 1200 titres au niveau Monde. Après un filtre de liquidité, une analyse financière approfondie, les gérants construisent un portefeuille assez concentré comptant en moyenne entre 60 et 80 valeurs.

Les critères ESG sont pris en compte par les gérants, mais sans exclusion récurrente. Le fonds ne possède pas de label. Il n’a donc pas un vrai profil ESG.

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AB international health care

Carac Actions Internationales ISR est un fonds de fonds intégralement investi en actions Monde avec un minimum de 50% d’actions européennes. La majorité des fonds en portefeuille (minimum de 75%) répondent à la thématique ISR.

Objectif de gestion : surperformer l’indice composite [50% MSCI Europe Net Return / 50% MSCI Monde Net Return] sur la période de placement recommandée.

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AB sustainable US thematics

Carac Actions Internationales ISR est un fonds de fonds intégralement investi en actions Monde avec un minimum de 50% d’actions européennes. La majorité des fonds en portefeuille (minimum de 75%) répondent à la thématique ISR.

Objectif de gestion : surperformer l’indice composite [50% MSCI Europe Net Return / 50% MSCI Monde Net Return] sur la période de placement recommandée.

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Carac Actions Internationales ISR

Carac Actions Internationales ISR est un fonds de fonds intégralement investi en actions Monde avec un minimum de 50% d’actions européennes. La majorité des fonds en portefeuille (minimum de 75%) répondent à la thématique ISR.

Objectif de gestion : surperformer l’indice composite [50% MSCI Europe Net Return / 50% MSCI Monde Net Return] sur la période de placement recommandée.

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Carac Actions Euro

Carac Actions Euro est un fonds investi en action de la zone euro. Il suit une approche quantitative, en sélectionnant des titres de l’indice MSCI EMU tout en modifiant les pondérations, afin d’obtenir une performance proche mais supérieure à celle de l’indice.

Objectifs de gestion : surperformer l’indice MSCI EMU Net Return sur la période de placement recommandée.

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Carac Perspectives Immo

La SCI (Société Civile Immobilière) Carac Perspectives Immo est principalement investie dans la SCPI (Société Civile de Placement en Immobilier) du même nom. Ce véhicule d’investissement régulé par l’Autorité des Marchés Financiers est composé d’immeubles professionnels, de bureaux et de commerces français.

En complément la SCI est également investie dans différentes SCPI de place, qui permettent de diversifier l’actif du fonds, ainsi que sur quelques supports franco-européens (Hôtel Les arcs – Panorama ; Center parcs au Pays-Bas…).

Objectif de gestion : fournir une performance brute (avant frais de gestion directs et indirects du support et avant frais de gestion du contrat) proche de celle dégagée par un patrimoine immobilier diversifié sur le secteur des actifs immobiliers d’entreprise et professionnels (bureaux, commerces, locaux d’activité, hôtels, emplacements de parking) situés en France et en Europe.

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CPR Cash

CPR Cash est un fonds de trésorerie à court terme investi en support monétaires, obligataires et de dépôts.

Objectif de gestion : Obtenir une performance égale à celle de l’Eonia Total Return.

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CPR Silver Age

CPR Silver Age est un fonds investi en actions majoritairement issues de la thématique « Silver Economy ». Il vise à bénéficier d’une thématique porteuse, le vieillissement de la population, en investissant dans des sociétés européennes à forte croissance.

Objectif de gestion : surperformer l’indice MSCI Europe Net Return sur la période de placement recommandée.

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Dorval Convictions

Dorval Convictions est un fonds flexible investi en actions de la zone euro. Il possède le label d’état ISR (Investissement Socialement Responsable).En fonction de l’environnement économique et financier, les gérants adaptent l’allocation du portefeuille qui peut varier de 0% à 100% et protègent ainsi les investisseurs en réduisant les baisses de marché.

Objectif de gestion : bénéficier de la dynamique des marchés actions tout en cherchant à limiter la perte en capital lors de périodes de retournement. Le fonds cherche à surperformer l’indice composite [50% EONIA / 50% Euro Stoxx 50 Net Return] sur la durée de placement recommandée.

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Edmond de Rothschild Bond Allocation

Edmond de Rothschild Bond Allocation est un fonds obligataire flexible. Il bénéficie d’une gestion active lui permettant d’investir sur tous types de marchés obligataires. Le fonds est composé de dettes d’états et d’entreprises, en majorité libellées en euros et de catégorie « investissement ». Des positions plus marginales en dettes émergentes et/ou de catégorie « à haut rendement » complètent l’actif.

Objectif de gestion : fournir une performance annualisée supérieure à l'indice composite [50 % Barclays Capital Euro Aggregate Corporate Total Return / 50 % Barclays Capital Euro Aggregate Treasury Total Return] sur la période d'investissement.

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Edmond de Rothschild Euro Sustainable Equity

Edmond de Rothschild Euro Sustainable Equity est un fonds investi en actions de la zone euro. Il possède le label d’état ISR (Investissement Socialement Responsable). Les titres en portefeuille sont des valeurs offrant des perspectives de croissance prometteuses tout en visant à apporter des solutions aux enjeux du développement durable.

Objectif de gestion : surperformer l’indice MSCI European Monetary Union Net Return sur la période de placement recommandée.

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Mirova Europe Environmental Equity

La société de gestion Mirova est l’affiliée de Natixis IM dédiée à l’investissement durable.

Le fonds Mirova Europe Environmental Equity investit dans l’économie verte. Les sociétés en portefeuille doivent avoir un impact positif sur la transition écologique, et contribuer à la trajectoire 2 degrés (couverture de 16 objectifs de la charte des Nations-Unies).

Il bénéficie des labels gouvernementaux ISR et Greenfin (relatif à transition énergétique et écologique).

Objectif de gestion :

Surperformer l’indice MSCI Europe Net Return sur la période de placement recommandée.

Investir dans ce fonds permet donc d’avoir accès à plusieurs thématiques via un seul véhicule d’investissement, ce qui lui confère un profil plus « tout-terrain ».

Objectif de gestion : surperformer l’indice MSCI Monde (pays développés et émergents) Net Return.

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Thematics AI and Robotics

Thematics AI and Robotics est un fonds d’actions Monde (pays développés mais aussi émergents) investi sur le secteur de la technologie, en particulier sur la thématique de l’intelligence artificielle et de la robotique (automatisation, logiciels, chaîne d’approvisionnement). Il possède le label ISR de l’état français.

Objectif de gestion : surperformer l’indice MSCI Monde (tous pays) Net Return sur la période de placement recommandée.

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Thematics Safety

Thematics Safety est un fonds d’actions Monde (pays développés) investi sur le secteur de la sécurité, tant physique (alimentation, mobilité, vie, travail) que numérique (achats, connexions). Il possède le label ISR de l’état français.

Objectif de gestion : surperformer l’indice MSCI Monde (pays développés) Net Return sur la période de placement recommandée.

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Thematics Water

Thematics Water est un fonds d’actions Monde (pays développés mais aussi émergents) investi sur le secteur de l’eau. On trouve ainsi dans le fonds des sociétés d’infrastructure de gestion de l’eau, mais aussi de contrôle de la pollution ou encore d’efficience de la demande. Il possède le label ISR de l’état français.

Objectif de gestion : surperformer l’indice MSCI Monde (pays développés et émergents) Net Return sur la période de placement recommandée.

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Thematics Meta

Le fonds Meta reprend la gestion des trois fonds Thematics évoqués ci-dessus, auxquels s’ajoute une poche d’actions Monde (pays développés et émergents) appartenant à l’économie de l’abonnement. Concernant cette dernière thématique, de plus en plus de sociétés abandonnent le modèle de vente simple, et préfèrent proposer des abonnements pour fidéliser les clients dans la durée, ce qui en moyenne améliore les marges.

Meta est donc composé de quatre poches d’investissement (titres gérés en direct) équipondérées. Chaque poche est réinitialisée à 25% tous les mois.

Investir dans ce fonds permet donc d’avoir accès à plusieurs thématiques via un seul véhicule d’investissement, ce qui lui confère un profil plus « tout-terrain ».

Objectif de gestion :

Surperformer l’indice MSCI Monde (pays développés et émergents) Net Return.

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